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   万家基金管理有限公司 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资           基金         招募说明书   基金管理东谈主：万家基金管理有限公司   基金托管东谈主：招商银行股份有限公司        二零二五年七月 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                   招募说明书                         遑急领导    万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2025 年 5 月 23 日经中国证券监督管理委员会证监许可20251125 号文准予注册。    基金管理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、好意思满。    本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓远景作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当崇拜阅读基金招募说明书、基金合同、 基金产物良友概要等信息表示文献，全面意志本基金产物的风险收益特征和产物 秉性，充分接头自身的风险承受才能，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价值， 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出零丁决策，承担基金 投资中出现的各样风险。投成本基金可能碰到的风险包括：阛阓风险、管理风险、 流动性风险、本基金的独到风险和其他风险等；本基金的投资范围包括国债期货、 资产营救证券、信用繁衍品等品种，可能给本基金带来稀奇风险。本基金的具体 运作特质详见基金合同和招募说明书的约定。    为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应 法度后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的筹商章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读筹商内容并慈祥本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本基金对每份基金份额设定 30 天的最短持有期限，最短持有期限内基金份 额持有东谈主不成就该基金份额提议赎回或更始转出肯求。即投资者要接头在最短持 有期限届满前资金不成赎回及更始转出的风险，合理安排资金进行投资。    本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。    本基金为债券型基金，其长久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外， 本基金以 1.00 元开动面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元份 额净值跌破 1.00 元开动面值的风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金产物良友概要。    基金管理东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其畴昔表 现。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩施展的保证。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                                       招募说明书                             目        录 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书                    第一部分     序论    《万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金招募说明书》                               （以下简称“本招 募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》                  （以下简称“《运作办法》”）、                                《公开召募 证券投资基金销售机构监督管理办法》                 （以下简称“《销售办法》”）、                               《公开召募证 券投资基金信息表示管理办法》              （以下简称“《信息表示办法》”）、                              《公开召募敞开 式证券投资基金流动性风险管理礼貌》（以下简称“《流动性风险管理礼貌》”）、 《证券投资基金信息表示内容与样式准则第 5 号》 等筹商法律法例以及《万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金基金合同》                                    （以 下简称“基金合同”）编写。    基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性评释或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、好意思满性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友肯求召募的。基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金 合同有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他筹商规 定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                招募说明书                    第二部分     释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：          《基金合同》：指《万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 天持有期债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充 基金招募说明书》过火更新 产物良友概要》过火更新 份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、通知等      《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常 作念出的改进      《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其时常作念出的改进      《信息表示办法》：指《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁 布机关对其时常作念出的改进      《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其时常作念出的改进      《流动性风险管理礼貌》：指《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险 管理礼貌》及颁布机关对其时常作念出的改进 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 对银行业金融机构进行监督和管理的机构 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经筹商政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及筹商法律法例礼貌使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 金份额发售、申购、赎回、更始、转托管、按期定额投资及提供基金交游账户信 息查询等行为 会礼貌的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结 算、代理披发红利、建立并营救基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受万家基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                    招募说明书 构办理认购、申购、赎回、更始、转托管及按期定额投资缠绵等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得进步 3 个月 服务日 天的最短持有期限。同期，本基金动手办理赎回业务前，投资者不成提议赎回或 更始转出肯求。本基金动手办理赎回业务后，自基金合同收效日（对于认购份额 而言）或基金份额申购阐发日（对于申购份额而言）至该日起第 30 天内（不含 当日），投资者不成提议赎回或更始转出肯求；自该日起第 30 天起（如为非服务 日则顺延至下一服务日），投资者方可提议赎回或更始转出肯求      《业务法令》：指万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委 托代为办理登记业务的机构的筹商业务法令，是法度基金管理东谈主所管理的敞开式 证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管理东谈主和投资东谈主共同盲从 请购买基金份额的行径 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 礼貌的条件，肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额更始为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金更始中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金更始中转入 肯求份额总额后的余额）进步上一服务日基金总份额的 10% 已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 款项过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表示办法》礼貌的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开拓行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或 交游的债券等 值的方式，将基金诊疗投资组合的阛阓冲击成老实派给实验申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到自制对待 变的前提下，按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值 理信用风险的信用繁衍器用 风险保护的金额，信用繁衍品的各项支付和结算以此金额为磋磨基础 账户进行处置清理，目的在于有用龙套并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销售 业务的机构 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金       招募说明书 件 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                             招募说明书                      第三部分     基金管理东谈主    一、基金管理东谈主概况    称呼：万家基金管理有限公司    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易考研区浦电路 360 号 8 层（口头楼 层 9 层）    法定代表东谈主：方一天    成立日历：2002 年 8 月 23 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号    筹办范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务    组织形式：有限职责公司    注册成本：叁亿元东谈主民币    存续期间：接续筹办    筹商东谈主：兰剑    电话：021-38909626        传真：021-38909627    股权结构：                中泰证券股份有限公司                   60%            山东省新动能基金管理有限公司                   40%    二、主要东谈主员情况    董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统服务，2014 年 10 月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委文牍、 董事长。    董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券缠绵财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总 司理。    董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负 责东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、 山东国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                        招募说明书 职。现任山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。    董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助理，深 圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤壮健投资有限公 司高等投资司理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝色 经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司实践总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等 职，现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。    董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公 司运作保障部，2005 年 3 月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总 监、基金运营部总监、交游部总监、总司理助理，2019 年 6 月起任公司首席信 息官，2021 年 3 月起任公司董事、总司理。    零丁董事武辉女士，农工党员，博士研究生，熏陶。曾任潍坊市第二管事中 专讲师。现任山东财经大学熏陶。    零丁董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团 收支口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞 德讼师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙 东谈主等职。现任上海尚舜光电科技有限公司实践董事。    零丁董事林彦先生，中共党员，博士研究生，熏陶。曾任上海交通大学教务 处副处长、凯原法学院副院长、熏陶等职，现任华东师范大学法学院院长、特聘 熏陶。    监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财 务总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总司理。    监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、 劳埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信 用风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、红塔证 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                招募说明书 券股份有限公司风险管理部总司理、中泰证券股份有限公司风险管理部副总司理 及风险管理部总司理等职。现任中泰证券股份有限公司风险抵制委员会副主任。    监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007 年 7 月起加入万家基金管理有 限公司，现任公司基金运营部总监。    监事姜楠女士，中共党员，硕士研究生，曾任职于淘宝（中国）软件有限公 司。2013 年 3 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司财务管理部总监。    监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货 有限公司。2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总 监助理。    董事长：方一天先生（简介请参见基金管理东谈主董事会成员）    总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理东谈主董事会成员）    守护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在 江苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005 年 10 月进 入万家基金管理有限公司服务，2015 年 4 月起任公司守护长。    副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海 证券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及 拓展部总监等职。2016 年 7 月插足万家基金管理有限公司服务，先后担任万家 基金管理有限公司总司理助理、业务管理部总监、收集金融部总监，万家钞票基 金销售（天津）有限公司董事长。2021 年 7 月起任公司副总司理。    副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司 业务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙 商 银 行济南分行机构金融 部总司理助理，浙 商 银 行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙 商 银 行 济南分行小企业与个银评审部总司理等职务。2021 年 6 月插足万家基金管理有 限公司，2021 年 7 月起任公司副总司理。    副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限职责 公司资产管理部分析师、中银海外证券有限职责公司证券投资部投资司理等职 务。2015 年 3 月插足万家基金管理有限公司服务，历任投资研究部总监、公司 总司理助理等职，2022 年 8 月起任公司副总司理。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书    陈奕雯女士，清华大学金融专科硕士，曾任上海陆家嘴海外金融资产交游市 场股份有限公司无典质产物部产物开拓岗、企划岗等职。2015 年 3 月入职万家 基金管理有限公司，历任固定收益部研究员、基金司理助理，现任固定收益部总 监助理，万家安弘纯债一年按期敞开债券型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定 期敞开债券型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家稳鑫 万家惠利债券型证券投资基金、万家稳安 60 天持有期债券型证券投资基金、万 家稳航 90 天持有期债券型证券投资基金的基金司理。    孙佳佳，华东师范大学金融专科硕士，2019 年 11 月入职万家基金管理有限 公司，现任固定收益部基金司理，历任固定收益部研究员。曾任立信司帐师事务 所（特殊无为合伙）海外业务一部审计员，中诚信证券评估有限公司群众融资部 及评级期间与质地管理部分析师等职。现任万家双利债券型证券投资基金的基金 司理。    （1）权益与组合投资决策委员会    主   任：陈广益    副主任：黄海    委   员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧    陈广益先生，总司理、首席信息官。    黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。    莫海波先生，副总司理、基金司理。    乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。    任峥先生，总司理助理、基金司理。    徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。    高源女士，基金司理。    黄兴亮先生，基金司理。    孙远慧先生，研究副总监。    （2）固定收益投资决策委员会 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书    主   任：陈广益    委   员：苏谋东、郅元、周潜玮、石东    陈广益先生，总司理、首席信息官。    苏谋东先生，总司理助理、基金司理。    郅元先生，现款管理部总监、基金司理。    周潜玮先生，固定收益部联席总监、基金司理。    石东先生，固定收益部总监助理（主办服务）、基金司理。    三、基金管理东谈主的职责 配收益； 他法律行径；    四、基金管理东谈主的承诺 同和中国证监会的筹商礼貌，建立健全里面抵制轨制，采取有用方法，驻扎违背 现行有用的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会筹商礼貌的行径发生。 关法律法例，建立健全里面抵制轨制，采取有用方法，驻扎下列行径发生： 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事筹商的交游行为；    （7）大意职守，不按照礼貌履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会谢却的其他行径。 国度筹商法律、法例及行业法度，敦厚信用、勤快尽责，不从事以下行为：    （1）越权或违规筹办；    （2）违背基金合同或托管契约；    （3）特殊挫伤基金份额持有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的良友中平心而论；    （5）拒却、干涉、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；    （6）大意职守、销耗权利；    （7）违背现行有用的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关礼貌，泄露在职职期间洞悉的筹商证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资缠绵等信息；    （8）违背证券交游场所业务法令，利用对敲、倒仓等妙技主宰阛阓价钱， 骚扰阛阓秩序；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不正派妙技谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；    （12）在公开信息表示和告白中特殊含有伪善、误导、诈骗因素；    （13）侵占、挪用基金财产；    （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事筹商的交游行为； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （15）其他法律、行政法例以及中国证监会谢却的行径。    （1）依照筹商法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益；    （3）不违背现行有用的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的 筹商礼貌；不泄露在职职期间洞悉的筹商证券、基金的买卖机密，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资缠绵等信息；    （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交游过火他行为。    五、基金管理东谈主的里面抵制轨制    根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资场所、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，宝石基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹办理念，公司里面风险抵制必须谨守以下原则：    （1）健全性原则。里面风险抵制必须渗入到公司的不同决策和管理档次， 流畅于各项业务过程和各个操作方法，隐蔽统统的部门、服务岗亭和风险点，不 能存在轨制上的盲点。    （2）有用性原则。各样里面风险抵制轨制必须合适国度和监管部门的法律、 法例及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格盲从的行动指南；任何 东谈主不得领有越过轨制或违背规章的权力。公司的筹办运作要确凿作念到有章必循， 违规必究。    （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，公司 固有财产、基金财产过火他财产的运作应当分离。    （4）彼此制约原则。各项轨制必须体现公司症结的业务部门之间和症结的 服务岗亭之间的彼此制约、彼此制衡的原则，监察稽核部门具有其零丁性，必须 与实践部门分开，业务操作主谈主员与抵制东谈主员必须妥贴分开，并向不同的管理东谈主员 负责；在存在管理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错平直向 最高管理层禀报的渠谈。    （5）多重风险监管原则。公司为了充分注意各样风险，作念功德前风险抵制， 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险抵制的第一 层级的抵制；由监察稽核部门及风险抵制委员会组成的公司监察系统的第二层级 的风险抵制。    （6）定性与定量相汇聚原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体 系，使风险抵制服务更具科学性和可操作性。    （1）保证公司筹办运作严格盲从国度筹商法律法例和行业监管法令，自愿 形成遵法筹办、法度运作的筹办念念想和筹办理念。    （2）注意和化解筹办风险，提高筹办管理效益，确保筹办业务的稳健运行 和受托资产的安全好意思满，完毕公司的接续、踏实、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、好意思满、实时。    为进行有用的业务组织的风险抵制，公司确立“权责统一、严实有用、规章 递进”的四谈内控防地：    （1）一线岗亭和部门手脚第一王人内控防地，不断完善业务经由，提高系统 化、信息化妙技，通过双东谈主复核、岗亭之间彼此监督等方法，识别、评估和抵制 各自业务畛域的风险。    （2）合规风控部门手脚第二谈内控防地，通过完善的风险抵制轨制和妙技 对各一线部门的风险管理服务进行指挥、管理和监督。    （3）零丁的监察稽核部门手脚第三谈内控防地，负责对公司里面抵制轨制 的总体实践情况和有用性进行监督、查验、评估和反馈。    （4）董事会风险管理委员会听取公司管理层对公司合座运营情况的禀报， 并提议指挥性想法。要是合计公司运营可能存在紧要风险，不错进行零丁的现场 查验，形成第四谈内控防地。    （1）环境风险抵制    （2）业务风险抵制 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面抵制的表示真实、准确；    （2）基金管理东谈主承诺根据阛阓变化和公司发展不断完善里面风险抵制轨制。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                       招募说明书                    第四部分   基金托管东谈主    一、基金托管情面况    （一）基金托管东谈主概况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    确立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东谈主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息表示负责东谈主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家十足由企业法东谈主办股的股 份制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月告成地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日 哄骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。适度 2025 年 3 月 31 日，招商银行 总资产 125,297.92 亿元东谈主民币，高等法下成本充足率 19.06%，权重法下成本充 足率 15.62%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务管理团队、产物研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、款式营救团队、 运营管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 261 东谈主。2002 年 11 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                  招募说明书 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准取得证券投资基金托管业务经验，成为国 内第一家取得该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，肃穆办理基金托管业务。 招商银行手脚托管业务禀赋最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管经验、 基本养老保障基金托管机构经验、受托投资管理托管业务托管经验、保障资金托 管业务经验、企业年金基金托管业务经验、及格境外机构投资者托管（QFII）资 格、及格境内机构投资者托管（QDII）经验、私募基金业务外包服务经验、存 托凭证试点存托业务等业务经验。    招商银行资产托管汇聚自身在托管行业深耕 23 年的专科才能和翻新精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，死力于成为专科更 精、科技更强、服务更佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得 信托的内行、贴心折务的管家、让价值接续增多、客户的体验更佳”的“4+主见”， 以翻新的“服务产物化”为方法论，全场所助力资管机构完毕可接续的高质地发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”                           “大不雅投研”                                “见微 数据”三个服务子品牌，不断翻新托管系统、服务和产物：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务详细系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布私募基 金绩效分析禀报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台， 告成托管国内第一只券商网络资产管理缠绵、第一只 FOF、第一只信托资金缠绵、 第一只股权私募基金、第一家完毕货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境 外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户本心、第一 家大小非解禁资产、第一单 TOT 营救，完毕从单一托管服务商向全面投资者服 务机构的更始，得到了同行认同。    招商银行资产托管业务接续稳健发展，社会影响力不断栽种,频年来取得业 内各样奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融翻新 “十 佳金融产物翻新奖”； 6 月荣获《财资》                    “中国最好托管银行奖”，成为国内独一 取得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”                           “最好资产托管银行”、 《21 世纪经济报谈》           “2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》 “中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》                     “中国最好托管银行奖”；                                “全功能网 上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融翻新“十佳金融产物翻新奖”。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书 奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点 子”决议一等奖，以及中央金融团工委、宇宙金融青联第五届“双栽种”金点子 决议二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外 财经泰斗媒体《亚洲银大师》             “中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票 风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》          “2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》                                     “中 国最好托管机构”        “中国最好待业金托管机构”                    “中国最好零卖基金行政外包”三 项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2019 年度优秀资产托管机构” 奖项；6 月荣获《财资》            “中国境内最好托管机构”                       “最好公募基金托管机构”                                  “最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公 募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债 登记结算有限职责公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东 方钞票风浪榜“2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，                                      《证券时报》 “2021 年度了得资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第 三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央 国债登记结算有限职责公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务了得机构” 奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好 本心托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》                        “2022 年度了得资产托管银行 天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2022 年度优秀资产 托管机构”、银行间阛阓清理所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、宇宙 银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓翻新奖”三项大 奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业翻新英华奖“托管创 新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年 基金托管示范银行（宇宙性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》 “2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公 司“2023 年度优秀资产托管机构”、                   “2023 年度估值业务了得机构”、                                    “2023 年度 债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管协作伙伴”奖。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                    招募说明书 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上海清理所“2023 年度优秀托管机构”奖。 纪【金贝】资产管理竞争力研究案例发布盛典上，                      “招商银行托管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评 选中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”；2024 年 12 月， 荣获《中国证券报》         “ETF 金牛生态圈超卓托管机构（银行）奖”；2024 年 12 月， 荣获《2024 东方钞票风浪际会》“年度托管银行风浪奖”。2025 年 1 月，荣获中 央国债登记结算有限职责公司“2024 年度优秀资产托管机构”奖项、上海清理 所“2024 年度优秀托管机构”奖项；2025 年 2 月，荣获宇宙银行间同行拆借中 心“2024 年度阛阓翻新业务机构”奖项；2025 年 3 月，荣获《中国基金报》2025 年指数生态圈英华典型案例“指数产物托管机构”奖项。    （二）主要东谈主员情况    缪建民先生，招商银行董事长、非实践董事，2020 年 9 月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产管理有限 公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有 限公司董事长，东谈主保成本投资管理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限职责 公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。    王良先生，招商银行党委文牍、实践董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕 士，高等经济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、 副行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长， 银行香港上市筹商事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司董事长、招银国 际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联破费金融有限公司副董事长、 招商局金融控股有限公司董事、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主 任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                    招募说明书    王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王 颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长， 天津分行行长，深圳分行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行 副行长。    孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抵制部副司理、司理、信贷管理部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 久了的研究和丰富的实务教学。    （三）基金托管业务筹办情况    适度 2025 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1598 只证券投资 基金。    (四) 托管东谈主的里面抵制轨制    招商银行确保托管业务严格盲从国度筹商法律法例和行业监管轨制，宝石 遵法筹办、法度运作的筹办理念；形成科学合理的决策机制、实践机制和监督机 制，注意和化解筹办风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有 利于查错防弊、堵塞缺欠、放手隐患，保证业务稳健运行的风险抵制轨制，确保 托管业务信息真实、准确、好意思满、实时；确保内控机制、体制的不断改进和各项 业务轨制、经由的不断完善。    招商银行资产托管业务建立三级里面抵制及风险注意体系：    一级里面抵制及风险注意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行退避 和抵制；总行风险管理部、法律合规部、审计部零丁对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控栽种管理建议。    二级里面抵制及风险注意是招商银行资产托管部确立风险合规管理筹商团 队，负责部门里面风险退避和抵制，实时发现里面抵制裂缝，提议整改决议，跟 踪整改情况，并平直向部门总司理室禀报。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    三级里面抵制及风险注意是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，谨守 内抵制衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。    （1）全面性原则。里面抵制隐蔽各项业务过程和操作方法、隐蔽统统团队 和岗亭，并由全部东谈主员参与。    （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以注意风 险、审慎筹办为起点，体现“内控优先”的要求。    （3）零丁性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对零丁， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面抵制的查验、评价 部门零丁于里面抵制的建立和实践部门。    （4）有用性原则。里面抵制有用性包含里面抵制瞎想的有用性、里面抵制 实践的有用性。里面抵制瞎想的有用性是指里面抵制的瞎想隐蔽了统统应慈祥的 遑急风险，且瞎想的风险搪塞方法妥贴。里面抵制实践的有用性是指里面抵制能 够按照瞎想要求严格有用实践。    （5）稳当性原则。里面抵制稳当招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够跟着托管业务筹办策略、筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改进和完善。    （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与招商银行其他业务场合 龙套，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险注意的目的。    （7）遑急性原则。里面抵制在完毕全面抵制的基础上，慈祥遑急托管业务 遑急事项和高风险方法。    （8）制衡性原则。里面抵制大约完毕在托管组织体系、机构树立、权责分 配及业务经由等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。    （1）完善的轨制辅助。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、司帐核算、资金清理、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本礼貌、业务管理办法和业务操作规 程。轨制结构档次了了、管理要求明确，好听风险管理全隐蔽的要求，保证资产 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 托管业务科学化、轨制化、法度化运作。    （2）业务信息风险抵制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份方法，采取加密、直连方式传输数据，数据实践异域实时备份， 统统的业务信息须经过严格的授权方能进行看望。    （3）客户良友风险抵制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户良友严格诡秘，除法律法例和其他筹商礼貌、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东谈主泄露。    （4）信息期间系统风险抵制。招商银行对信息期间系统机房、权限管理实 行双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并树立门禁，统统电脑树立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息期间系统采取两地三中心的济急备份管理方法等，保证 信息期间系统的安全。    （5）东谈主力资源抵制。招商银行资产托管部通过建立精深的企业文化和职工 培训、激发机制、加强东谈主力资源管理及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，有用 地进行东谈主力资源管理。    （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和法度    根据《基金法》          《运作办法》等筹商法律法例的礼貌及基金合同、托管契约 的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监 督和核查。    在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务方法中，基金托管东谈主对基 金管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行查验 监督，对违背法律法例、基金合同的指示拒却实践，独立即通知基金管理东谈主。    基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交游法度如故收效的投资指示违背法 律、行政法例和其他筹商礼貌，或者违背基金合同约定，实时以书面形式通知基 金管理东谈主进行整改，整改的时限应合适法律法例及基金合同允许的诊疗期限。基 金管理东谈主收到通知后应实时查对阐发并以书面形式向基金托管东谈主发出回函并改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应禀报中国证监会。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                   招募说明书                    第五部分        筹商服务机构    一、基金份额销售机构    本基金直销机构为基金管理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交游、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易考研区浦电路 360 号 8 层（口头楼 层 9 层）    法定代表东谈主：方一天    筹商东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管理东谈主电子直销系统（网站、微交游、APP）办理本基 金的开户、认购、申购及赎回等业务，具体交游细目请参阅基金管理东谈主的网站公 告。    网上交游网址：https://trade.wjasset.com/    微交游：万家基金微本心（微信号：wjfund_e）    非直销销售机构名单详见《基金份额发售公告》或基金管理东谈主网站。    基金管理东谈主可根据筹商法律法例的要求，选拔合适要求的机构销售本基金。    二、基金登记机构    称呼：万家基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区浦电路 360 号 8 层（口头楼层 9 层）    办公地址：中国（上海）目田贸易考研区浦电路 360 号 8 层（口头楼层 9 层）    法定代表东谈主：方一天    筹商东谈主：尹超    电话：（021）38909670 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书    传真：（021）38909681    三、出具法律想法书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：(021)31358666    传真：(021)31358600    筹商东谈主：陆奇    承办讼师：朝晨、陆奇    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：立信司帐师事务所（特殊无为合伙）    住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼    办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼    筹商电话：021-63391166    传真：021-63392558    筹商东谈主：徐冬    承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书                 第六部分     基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等筹商法 律法例及基金合同的筹商礼貌、于 2025 年 5 月 23 日经中国证券监督管理委员会 证监许可20251125 号文准予注册。    一、基金称呼    万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金    二、基金的类别    债券型证券投资基金    三、基金的运作方式    契约型敞开式    本基金每个敞开日敞开申购，但对每份基金份额树立 30 天的最短持有期限。 同期，本基金动手办理赎回业务前，投资者不成提议赎回或更始转出肯求。    本基金动手办理赎回业务后，自基金合同收效日（对于认购份额而言）或基 金份额申购阐发日（对于申购份额而言）至该日起第 30 天内（不含当日），投资 者不成提议赎回或更始转出肯求；自该日起第 30 天起（如为非服务日则顺延至 下一服务日），投资者方可提议赎回或更始转出肯求。    因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管理东谈主无法在基金份额的 最短持有期期满后按时敞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或 基金合同约定的其他情形的影响因素放手之日起的下一个服务日。    四、基金存续期限    不按期    五、召募对象    合适法律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    本基金暂不向金融机构自营账户销售（管理东谈主自有资金除外），如畴昔本基 金敞开向金融机构自营账户公开拓售或对发售对象的范围给予进一步适度，基金 管理东谈主将另行公告。    本基金单一投资者单日认、申购金额不进步 1000 万元（个东谈主、公募资产管 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 理产物、管事年金、企业年金缠绵、管理东谈主自有资金除外）。    六、召募期    召募期自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售期间见基金份 额发售公告。    七、召募范围    基金管理东谈主不错对本基金召募范围进行限制，具体请参看基金份额发售公告 或筹商公告。    八、召募方式及场所    通过各销售机构网站或营业网点公开拓售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告。基金管理东谈主可根据情况诊疗销售机构。    九、基金份额的类别    本基金将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购基金时收取认购/申 购用度，但不再从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基 金份额；从本类别基金资产入网提销售服务费，但不收取认购/申购用度的基金 份额，称为 C 类基金份额。    本基金各样基金份额隔离树立代码，隔离公布基金份额净值和基金份额累计 净值。    投资者在认购/申购基金份额时可自行选拔基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间的更始礼貌请见更新的招募说明书或筹商公告。    基金管理东谈主可根据基金实验运作情况，在不违背法律法例、基金合同的约定 以及对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一 致，在履行妥贴法度后，新增、减少或诊疗基金份额类别，或罢手现存基金份额 类别销售，或对基金份额分类办法及法令进行诊疗并公告，不需召开基金份额持 有东谈主大会审议。    十、认购安排    本基金的召募期及具体期间安排，请查阅本基金的基金份额发售公告。    投资者开户和认购所需提交的文献和办理的具体法度，请详备查阅本基金的 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书 基金份额发售公告或销售机构网点公告。    当日（T 日）在礼貌期间内提交的肯求，投资者经常可在 T+2 日后（包括该 日）到基金销售机构查询交游情况。销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求 一定告成，而仅代表销售机构确乎摄取到认购肯求。认购肯求的阐发以登记机构 的阐发结果为准。对于认购肯求及认购份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥 善哄骗正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    若投资者的认购肯求被部分阐发为无效，基金管理东谈主应当将无效肯求部分对 应的认购款项本金退还给投资者。    （1）本基金采取金额认购方式。    （2）投资者认购时，需按销售机构礼貌的方式全额缴款。    （3）基金管理东谈主不错对每个基金交游账户的认购金额进行限制，具体限制 请参看筹商公告。    （4）投资者在召募期内不错屡次认购基金份额，认购费按每笔认购肯求单 独磋磨，但已受理的认购肯求不允许肃除。    （5）基金召募期间单个投资者的累计认购范围莫得限制。但对于可能导致 单一投资者持有基金份额的比例达到或者进步基金份额总额的 50%，或者变相规 避前述 50%齐集度的情形，基金管理东谈主有权采取抵制方法。    本基金单一投资者单日认购金额不进步 1000 万元（个东谈主、公募资产管理产 品、管事年金、企业年金缠绵、管理东谈主自有资金除外），基金管理东谈主不错诊疗单 一投资者单日认购金额上限，具体礼貌请参见筹商公告。    （6）投资者认购时，通过本基金管理东谈主的电子直销系统（网站、微交游、 APP）或非直销销售机构认购时，原则上，初次认购的最低金额为东谈主民币 1 元， 追加认购单笔最低金额为东谈主民币 1 元；投资者通过本基金管理东谈主的直销中心认购 时，初次认购的最低金额为东谈主民币 100 元，追加认购单笔最低金额为东谈主民币 100 元。各销售机构对本基金最低认购金额及交游级差有其他礼貌的，以各销售机构 的业务礼貌为准。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                            招募说明书    （7）以上认购金额均含认购费。    十一、基金份额的开动面值、认购价钱和认购用度及认购份额的磋磨    本基金每份基金份额开动面值为东谈主民币 1.00 元，按开动面值发售。    本基金认购价钱为本基金基金份额开动面值，即 1.00 元/份。    （1）本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认 购用度。    （2）本基金可对投资者通过基金管理东谈主电子直销系统认购本基金实行有差 别的费率优惠。    （3）本基金对通过基金管理东谈主的直销中心认购的特定投资者群体与除此之 外的其他投资者实施别离的认购费率。    特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一缠绵以及网络缠绵、企业年金理事会寄予的特定客户资产管理计 划、企业年金待业金产物、管事年金缠绵、养老主见基金、个东谈主税收递延型买卖 养老保障等产物。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基 金管理东谈主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。    特定投资者群体可通过本基金管理东谈主直销中心认购本基金。基金管理东谈主可根 据情况变更或增减特定投资者群体认购本基金的销售机构。    通过基金管理东谈主的直销中心认购本基金的特定投资者群体认购费率如下： 认购金额（M，含认购费）        A 类基金份额认购费率         C 类基金份额认购费率      M＜100 万                0.03%      M≥500 万            每笔 1,000.00 元    其他投资者的认购费率如下： 认购金额（M，含认购费）        A 类基金份额认购费率         C 类基金份额认购费率      M＜100 万                0.30%      M≥500 万            每笔 1,000.00 元    （4）本基金 A 类基金份额的认购费由 A 类基金份额的认购东谈主承担，认购费 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                     招募说明书 不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推行、销售、登记结算等召募期间发生的 各项用度，不及部分在基金管理东谈主的运营成本中列支。    （5） 投资者屡次认购时，需按单笔认购金额对应的费率隔离磋磨认购用度。    基金认购采取金额认购的方式。基金的认购金额包括认购用度和净认购金 额。认购份额包括净认购金额对应认购的份额和认购利息折算的基金份额。    净认购金额对应的基金份额精准到少许点后两位，少许点后两位以后的部分 四舍五入，由此产生的瑕疵计入基金财产；认购利息折算的基金份额精准到少许 点后两位，少许点两位以后部分截位，由此产生的瑕疵计入基金财产。    磋磨公式为：    （1）认购 A 类基金份额的磋磨    净认购金额=认购金额/（1+认购费率）    （注：对于适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额-固定认购费 用）    认购用度=认购金额-净认购金额    （注：对于适用固定金额认购费的认购，认购用度=固定认购用度）    本金认购份额＝净认购金额/基金份额开动面值    利息折算份额=有用认购资金的利息/ 基金份额开动面值    认购份额=本金认购份额 + 利息折算份额    例：某投资者（非特定投资者群体）投资 10,000.00 元认购本基金的 A 类基 金份额，对应认购费率为 0.30%，假设召募期产生的利息为 5.00 元，则可认购 A 类基金份额为：    认购金额=10,000.00 元    净认购金额＝10,000.00/（1＋0.30%）＝9,970.09 元    认购用度＝10,000.00-9,970.09＝29.91 元    本金认购份额＝9,970.09/1.00＝9,970.09 份    利息折算份额＝5.00/1.00＝5.00 份    认购份额＝9,970.09＋5.00＝9,975.09 份    即：该投资者（非特定投资者群体）投资 10,000.00 元认购本基金的 A 类基 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                  招募说明书 金份额，对应认购费率为 0.30%，假设召募期产生的利息为 5.00 元，可得到    （2）认购 C 类基金份额的磋磨    本金认购份额＝认购金额/基金份额开动面值    利息折算份额=认购期间的利息/基金份额开动面值    认购份额=本金认购份额 + 利息折算份额    例：某投资者投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期产生 的利息为 5.00 元，则可认购 C 类基金份额为：    本金认购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份    利息折算份额＝5.00/1.00＝5.00 份    认购份额＝10,000.00+5.00=10,005.00 份    即：该投资者投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期产生 的利息为 5.00 元，可得到 10,005.00 份 C 类基金份额。    十二、召募期利息的处理方式    有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 统统，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。    十三、召募期间的资金存放和用度    本基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径末端前，任何东谈主 不得动用。基金召募期间的信息表示用度、司帐师费、讼师费以过火他用度，不 得从基金财产中列支。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书               第七部分      基金合同的收效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资禀报之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径末端 前，任何东谈主不得动用。    二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式    要是召募期限届满，未好听基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列职责： 期活期入款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围    《基金合同》收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期禀报中给予 表示；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个服务日内向中 国证监会禀报并提议治理决议，如接续运作、更始运作方式、与其他基金合并或 者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。    法律法例、中国证监会或基金合同另有礼貌时，从其礼貌。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场所    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场所为基金管 理东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销 销售机构（网点）名单将由基金管理东谈主在筹商公告中列明。    基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。    若基金管理东谈主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等交游方 式，投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理东谈主或者非直 销销售机构另行公告。    二、申购和赎回的敞开日及期间    本基金每个敞开日敞开申购，但对每份基金份额树立 30 天的最短持有期限。 同期，本基金动手办理赎回业务前，投资者不成提议赎回或更始转出肯求。    本基金动手办理赎回业务后，自基金合同收效日（对于认购份额而言）或基 金份额申购阐发日（对于申购份额而言）至该日起第 30 天内（不含当日），投资 者不成提议赎回或更始转出肯求；自该日起第 30 天起（如为非服务日则顺延至 下一服务日），投资者方可提议赎回或更始转出肯求。    因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管理东谈主无法在基金份额的 最短持有期期满后按时敞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或 基金合同约定的其他情形的影响因素放手之日起的下一个服务日。    基金管理东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，但本基金对每份基金份额 树立 30 天的最短持有期限，要是投资东谈主屡次认购/申购本基金，则其持有的每一 份基金份额的赎回敞开的期间可能不同。具体办理期间为上海证券交游所、深圳 证券交游所的平旧友游日的交游期间，基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的 要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    基金合同收效后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东谈主将视情况对前述敞开日及开 放期间进行相应的诊疗，但应在诊疗实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在 礼貌媒介上公告。    基金管理东谈主可根据实验情况照章决定本基金动手办理申购的具体日历，具体 业务办理期间在申购动手公告及筹商业务公告中礼貌。    对于每份基金份额，仅可在本基金动手敞开赎回且该基金份额最短持有期期 满后办理基金份额赎回等业务。基金管理东谈主自基金合同收效日起的第 30 天（如 该日为非服务日，则顺延到下一服务日）动手办理赎回或更始转出，具体日历在 筹商公告中礼貌。    在确定申购动手与赎回动手期间后，基金管理东谈主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的动手期间。    基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者更始。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间提议申购、赎回或更始 肯求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金 份额申购、赎回的价钱。对于尚未动手办理赎回业务或尚在最短持有期内的基金 份额，投资东谈主提议的赎回或者更始转出肯求不成立。    三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行磋磨； 售机构另有礼貌的，以基金销售机构的礼貌为准； 即先阐发的份额先赎回，后阐发的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 关法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法令有新的礼貌，按新 礼貌实践，且毋庸召开基金份额持有东谈主大会。    基金管理东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理 东谈主必须在新法令动手实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。    四、申购与赎回的法度    投资东谈主必须根据销售机构礼貌的法度，在敞开日的具体业务办理期间内提议 申购或赎回的肯求。    投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回肯求时须持有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求不成 立。    投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理期间、处理 法令等在盲从基金合同和本招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌 为准。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购肯求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。    基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。基金份额持有东谈主赎回肯求收效后，基金管理东谈主将调换基金托管东谈主在 T ＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇交游所或交游阛阓数据传输延长、通 讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抵制 的因素影响业务处理经由，则赎回款项的支付期间可相应顺延。在发生无数赎回 或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同筹商要求处理。    基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理期间 进行诊疗，基金管理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在规 定媒介上公告。    基金管理东谈主应以交游期间末端前受理有用申购和赎回肯求确本日手脚申购 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 或赎回肯求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 有用性进行阐发。T 日提交的有用肯求，投资者可在 T+2 日后（包括该日）到销 售机构柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询肯求的阐发情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告成，而仅代表销售 机构确乎摄取到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的阐发以登记机构的阐发结果 为准。对于肯求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当权利。    基金管理东谈主在不违背法律法例的前提下，可对上述法度法令进行诊疗。基金 管理东谈主应在新法令动手实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公 告。    五、申购和赎回的数目限制    （1）投资者申购时，通过本基金管理东谈主的电子直销系统（网站、微交游、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为 1 元（含 申购费）；投资者通过基金管理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 100 元 （含申购费）。在合适法律法例礼貌的前提下，各销售机构对申购名额及交游级 差有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。    投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或采取按期定额投资缠绵时，不 受最低申购金额的限制。    （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对 于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者进步基金份额总额的 50%， 或者变相藏匿前述 50%齐集度的情形，基金管理东谈主有权采取抵制方法。    （3）本基金暂不向金融机构自营账户销售（管理东谈主自有资金除外），如畴昔 本基金敞开向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围给予进一步适度， 基金管理东谈主将另行公告。本基金单一投资者单日申购金额不进步 1000 万元（个 东谈主、公募资产管理产物、管事年金、企业年金缠绵、管理东谈主自有资金除外），但 法律法例、监管机构另有礼貌或基金合同另有约定的除外。基金管理东谈主不错诊疗 单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体礼貌请参见更新的招募说明书或筹商 公告。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书    （4）基金管理东谈主有权礼貌本基金的总范围名额，以及单日申购金额上限和 净申购比例上限，并在更新的招募说明书或筹商公告中列明。    （5） 当接受申购肯求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响 时，基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当 权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采取上述方法对基金范围 给予抵制。具体见基金管理东谈主筹商公告。    （1）本基金不设单笔最低赎回份额限制。    （2）在销售机构保留的基金份额最低数目限制：    若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1.00 份的，基金管理东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份 额一次性全部赎回。在合适法律法例礼貌的前提下，各销售机构对赎回份额限制 有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。 回份额等数目限制，或者新增基金范围抵制方法。基金管理东谈主必须在诊疗实施前 依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。    六、基金的申购费和赎回费 要用于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C 类基金 份额不收取申购费。    本基金对通过基金管理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的 其他投资者实施别离的申购费率。    特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一缠绵以及网络缠绵、企业年金理事会寄予的特定客户资产管理计 划、企业年金待业金产物、管事年金缠绵、养老主见基金、个东谈主税收递延型买卖 养老保障等产物。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基 金管理东谈主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                           招募说明书    特定投资者群体可通过本基金管理东谈主直销中心申购本基金。基金管理东谈主可根 据情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构。    通过基金管理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下： 申购金额（M，含申购费）        A类基金份额申购费率          C类基金份额申购费率     M＜100 万             0.03%      M≥500 万            每笔 1,000.00 元    其他投资者的申购费率如下： 申购金额（M，含申购费）        A类基金份额申购费率          C类基金份额申购费率     M＜100 万             0.30%      M≥500 万            每笔 1,000.00 元    投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔申购肯求隔离磋磨。    本基金不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作法度谨守筹商法律法例以及 监管部门、自律法令的礼貌。 有东谈主利益无本体不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销缠绵，按期和不定 期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金管理东谈主不错妥贴调低基金销 售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有别离的费率优惠行为。    七、申购和赎回的数额和价钱    （1）申购的有用份额为按实验阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以申 购当日该类基金份额净值为基准磋磨，有用份额单元为份。本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独树立基金代码，隔离磋磨和公告基金份额净 值。申购触及金额、份额的磋磨结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的 部分四舍五入，由此产生的瑕疵计入基金财产。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                     招募说明书    （2）赎回金额为按实验阐发的有用赎回份额乘以肯求当日该类基金份额净 值为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元， 磋磨结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的 瑕疵计入基金财产。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额时采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的磋磨方式 如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申 购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    例：某投资者（非特定投资者群体）投资 10,000.00 元申购本基金的 A 类基 金份额，对应申购费率为 0.30%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元， 则可得到的 A 类基金份额为：    净申购金额=10,000.00/（1+0.30%）=9,970.09 元    申购用度=10,000.00-9,970.09＝29.91 元    申购份额=9,970.09/1.0500=9,495.32 份    即：该投资者（非特定投资者群体）投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金 份额，对应申购费率为 0.30%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元， 则可得到 9,495.32 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的磋磨方式如下：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为： 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                         招募说明书     申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05 份     即：该投资者投资 50,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。     赎回金额的磋磨方法如下：     赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值     赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率     净赎回金额=赎回总金额-赎回用度     例：某基金份额持有东谈主在最短持有期届满后赎回本基金 10,000.00 份 A 类基 金份额，赎回不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则 其可得到的赎回金额为：     赎回总金额=10,000.00×1.0500=10,500.00 元     赎回用度=0.00 元     净赎回金额=10,500.00-0.00=10,500.00 元     即：基金份额持有东谈主在最短持有期届满后赎回 10,000.00 份 A 类基金份额， 假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的净赎回金额为     T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的资产净值/ T 日该类基金份额数 量     本基金各样基金份额净值的磋磨，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错确立大额 赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主利 益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性诊疗基金份额净值磋磨精度并 进行相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。T 日的各样基金份额净值在 本日收市后磋磨，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经履行妥贴法度，基 金管理东谈主不错妥贴延长磋磨或公告。     八、申购、赎回的登记     平素情况下，投资者 T 日申购基金告成后，登记机构在 T+1 日为投资者增 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书 加权益并办理登记手续。    基金份额持有东谈主 T 日赎回基金告成后，平素情况下，登记机构在 T+1 日为 其办理扣除权益的登记手续。    在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理期间进行诊疗， 基金管理东谈主应于动手实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。    九、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系 统等无法平素运行。 份额数的比例达到或者进步基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相规 避前述 50%比例要求的情形时。 的本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例进步基金管理东谈主 礼貌确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额超 过单个投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额进步单个投资 者单日申购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额进步单个投资者单笔申购金 额上限时。 格且采取估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书    发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据筹商礼貌在礼貌媒介上进行公告。要是 投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况放手时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。    十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回 款项： 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 格且采取估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。    发生上述情形（除上述第 4 项外）之一且基金管理东谈主决定降速支付赎回款项 时，基金管理东谈主应按礼貌报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第 4 项外） 之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回肯求或降速支付赎回款项 时，已阐发的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可 支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可 降速支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商要求处理。基金份额 持有东谈主在肯求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给予肃除。在暂停赎回 的情况放手时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并依据筹商礼貌进行公 告。    十一、无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 更始中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金更始中转入肯求份额 总额后的余额）进步前一服务日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才能支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按平素赎回法度实践。    （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有穷苦或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的， 将自动转入下一个敞开日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被肃除。脱期的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础磋磨赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回可不受单笔赎回最低份额的限 制。    （3）若本基金发生无数赎回且单个敞开日内单个基金份额持有东谈主肯求赎回 的基金份额进步前一服务日的基金总份额的 20%时，基金管理东谈主有权对该单个基 金份额持有东谈主超出该比例的赎回肯求实施脱期办理，对该单个基金份额持有东谈主剩 余未超出前述比例部分的赎回肯求与其他账户赎回肯求按前述“全额赎回”或“部 分脱期赎回”要求处理。统统脱期的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础磋磨赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。具体见筹商公告。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；如故接受的赎回肯求不错降速支 付赎回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当依据筹商礼貌进行公告。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额持有东谈主，说明筹商处理方 法，并依照《信息表示办法》的筹商礼貌进行公告。    十二、暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 媒介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据实验情况在暂停公告中明确 重新敞开申购或赎回的期间，届时不再另行发布重新敞开的公告。    十三、基金更始    基金管理东谈主不错根据筹商法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的更始业务，基金更始不错收取一定的更始费， 筹商法令由基金管理东谈主届时根据筹商法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与筹商机构。    十四、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。    秉承是指基金份额持有东谈主圆寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的筹商良友，对于合适条件的非交游过户肯求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。    十五、基金的转托管、质押    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。    在条件许可的情况下，基金登记机构可依据筹商法律法例过火业务法令，办 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。    十六、按期定额投资缠绵    基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资缠绵，具体法令由基金管理东谈主另 行礼貌。投资东谈主在办理按期定额投资缠绵时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理东谈主在筹商公告或更新的招募说明书中所礼貌的按期定 额投资缠绵最低申购金额。    十七、基金份额的冻结息争冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。    十八、基金份额转让    在合适法律法例礼貌且条件允许的情况下，基金管理东谈主不错根据筹商业务规 则受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的交游场所或者交游方式进行份额 转让的肯求。具体由基金管理东谈主提前发布公告。    十九、基金份额折算    在对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下（因余数处理产生的损益 不视为对基金份额持有东谈主利益产生本体不利影响），基金管理东谈主经与基金托管东谈主 协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。    二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的礼貌或筹商公告。    二十一、当期间条件熟习，本基金管理东谈主在不违背法律法例且对基金份额持 有东谈主利益无本体不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况 对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，或者安排本基金的一类或多类基金份 额在证券交游所上市交游、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押 等业务，届时毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据筹商法律法例礼貌进行 信息表示。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书                 第九部分    基金的投资    一、投资主见    在严格抵制投资组合风险的前提下，谋求完毕基金财产的长久稳健升值。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 债券（国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府营救机构 债券、公开拓行的次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可分离交游 可转债的纯债部分等）、资产营救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 阛阓器用、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用。    本基金不投资于股票，本基金也不投资于可更始债券（可分离交游可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴 法度后，不错将其纳入投资范围。    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每个交游日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现款或 者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。    要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行妥贴法度后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    基金管理东谈主在充分研究宏不雅阛阓时局以及微不雅阛阓主体的基础上，采取积极 主动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线 转移场所、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同 的投资策略，并充分利用阛阓的非有用性，把捏各样投资契机。在信用风险可控 的前提下，寻求组合流动性与收益的最好配比，勤苦接续取得达到或进步功绩比 较基准的收益。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书    利率变化是影响债券价钱的最遑急的因素，利率预期策略是本基金的基本投 资策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的 分析，采取定性分析与定量分析相汇聚的方法，形成对畴昔利率走势的判断，并 在此基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到裁减组合利率风险，获 取较高投资收益的目的。    利率期限结构标明清偿券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过 数目化方法对利率进行建模，在各样情形、各样假设下对畴昔利率期限结构变动 进行模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合 和杠铃式组合当中进行选拔妥贴的配置策略。    不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要 配置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行配置，以寻求收益性、流动性 和信用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详细信用分析、流动性分析、税收及 阛阓结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。    对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济政策的分析，预 测畴昔收益率弧线的变动趋势，详细接头组合流动性决定投资品种；对于信用类 债券（含资产营救证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业秉性、 盈利才能、偿债才能、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信 用利差具有相对投资契机的个券进行投资，并采取散布化投资策略，严格抵制组 合合座的信用风险水平。    本基金所投信用债的信用评级应在 AA+级及以上。其中，投资于信用评级 在 AAA 级的信用债占信用债资产的 50%-100%，投资于信用评级在 AA+级的信 用债占信用债资产的 0%-50%。信用评级是指该债券刊行东谈主寄予的国内评级机构 给予的最新债项评级，短期融资券、超短期融资券的信用评级使用主体信用评级， 本基金投资的信用债若无债项评级的，使用主体信用评级。因证券阛阓波动、基 金范围变动、基金管理东谈主之外的因素以致基金不合适以上比例限制的、或因评级 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书 下调不好听上述要求的，将在评级禀报发布之日起 3 个月内完成诊疗。    本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资 组合进行管理，提高投资效率。本基金主要采取流动性好、交游活跃的国债期货 合约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。    本基金将按照风险管理的原则，以风险对冲为主要目的，并盲从证券交游所 或银行间阛阓的筹商礼貌，参与信用繁衍品投资。本基金将根据所持标的债券等 固定收益品种的投资策略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投 资金额、期限等。同期，本基金将加强基金投资信用繁衍品的交游敌手方、创设 机构的风险管理，合理散布交游敌手方、创设机构的齐集度，对交游敌手方、创 设机构的财务景况、偿付才能及杠杆水对等进行必要的称职探员与严格的准入管 理。    畴昔，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资主见的前提下，谨守法律法例的礼貌，在履行妥贴法度后相应诊疗或更新投资 策略。    四、投资限制    基金的投资组合应谨守以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%，十足按照筹商指数组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求 礼貌的比例限制；    （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得进步基金资产净值的    （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得超 过该资产营救证券范围的 10%；    （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救 证券，不得进步其各样资产营救证券共计范围的 10%；    （9）本基金持有资产营救证券期间，要是其信用等第下降、不再合适投资 圭臬，应在评级禀报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （12）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；    （13）本基金参与国债期货交游，需谨守下述投资比例限制：在职何交游日 日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得进步基金资产净值的 15%；本 基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券 总市值的 30%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成 交金额不得进步上一交游日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差 磋磨）应当合适《基金合同》对于债券投资比例的筹商约定；    （14）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类 信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得进步本基金对应受保护债券面值 的 100%；本基金投资于合并信用风险保护卖方的各样信用繁衍品的口头本金合 计不得进步基金资产净值的 10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金范围变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金不合适前述所礼貌比例限制的，基 金管理东谈主应在 3 个月之内进行诊疗； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书    （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）情形外，因证券/期货阛阓波动、证 券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适 上述礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行诊疗，但中国证监 会礼貌的特殊情形除外。法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 动手。    为选藏基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资；    （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不正派的证券交游行为；    （6）法律、行政法例和中国证监会礼貌谢却的其他行为。 实验抵制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资主见和投资策略，谨守 基金份额持有东谈主利益优先原则，注意利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照阛阓自制合理价钱实践。筹商交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例给予表示。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行 审查。 的条件和要求，本基金可不受筹商限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、 谢却行径礼貌或从事关联交游的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的规 定为准。经与基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主履行妥贴法度后可对基金合同进 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 行变更。    五、功绩相比基准    中债新详细全价（总值）指数收益率*80%+一年期按期入款基准利率（税后） *20%    中债新详细全价（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指 数旨在详细响应债券全阛阓合座价钱和投资禀报情况。该指数涵盖主要交游市 场、不同刊行主体和期限，大约很好地响应中国债券阛阓总体价钱水和善变动趋 势，适协手脚本基金债券投资的功绩相比基准。    要是指数编制单元罢手磋磨编制以上指数或改造指数称呼、或今后法律法例 发生变化、或有更妥贴的、更能为阛阓迢遥接受的功绩相比基准推出、或阛阓发 生变化导致本功绩相比基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的功绩比 较基准的指数时，本基金管理东谈主在取得托管东谈主同意并履行妥贴法度后不错根据本 基金的投资范围和投资策略，诊疗基金的功绩相比基准，并实时在礼貌媒介上公 告。    六、风险收益特征    本基金为债券型基金，其长久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。    七、基金管理东谈主代表基金哄骗筹商权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 礼貌或筹商公告。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书                 第十部分    基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项 过火他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据筹商法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。    四、基金财产的营救和刑事职责    本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主营救。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌刑事职责外，基金财产不得被处 分。    基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章肃除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书              第十一部分 基金资产的估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金筹商的证券/期货交游场所的交游日以及国度法律 法例礼貌需要对外皮露基金净值的非交游日。    二、估值对象    基金所领有的债券、资产营救证券、繁衍器用、信用繁衍品、银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金管理东谈主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门筹商礼貌。    （一）对存在活跃阛阓且大约获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近交游日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近交游日的报价不成真实响应公允价值的，搪塞报价进行诊疗，确定公允 价值。    与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中接头不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有筹商资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有饱和 可利用数据和其他信息营救的估值期间确定公允价值。采取估值期间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞 估值进行诊疗并确定公允价值。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书    四、估值方法    （1）交游所已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；    （2）交游所已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价进行估 值；    （3）交游所已上市或已挂牌转让的含投资者回售权的固定收益品种，哄骗 回售权的，在回售登记日至实验收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的 相应品种的独一估值全价或推选估值全价进行估值，同期充分接头刊行东谈主的信用 风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值；    （4）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采取当前情况下适用而且有 饱和可利用数据和其他信息营救的估值期间确定其公允价值；交游所阛阓挂牌转 让的资产营救证券，采取估值期间确定公允价值；    （5）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收 益品种，采取在当前情况下适用而且有饱和可利用数据和其他信息营救的估值技 术确定其公允价值。 据和其他信息营救的估值期间确定其公允价值。 机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品 种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或推选估 值全价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，哄骗回售权的，在回售登记 日至实验收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值 全价或推选估值全价估值，同期充分接头刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影 响。回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱 进行估值。对银行间阛阓未上市且不存在活跃阛阓的固定收益品种，采取在当前 情况下适用而且有饱和可利用数据和其他信息营救的估值期间确定其公允价值。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服 务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间手脚公允价值的参考范围以及公 允价值存在紧要不确定性的筹商领导。基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可采取价钱区间中的数据手脚该债券投资品种的公允价值。 值。 易日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近交游日结算价估值。 照章应当承担的估值职责不因寄予而衔命；遴选的第三方估值机构未提供估值价 格的，依照筹商法律法例及企业司帐准则要求采取合理估值期间确定公允价值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 制，以确保基金估值的自制性。 按法律法例以及监管部门最新礼貌估值。    如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及筹商法律法例的礼貌或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商治理。    根据筹商法律法例，基金资产净值磋磨和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经筹商各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的想法，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的磋磨结果对外给予公布。    五、估值法度 净值隔离除以当日该类基金份额的余额数目磋磨，均精准到 0.0001 元，少许点 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。如遇特殊情况，为保护基金份额持 有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性诊疗基金份额净值磋磨 精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有礼貌的，从 其礼貌。    基金管理东谈主应每个服务日磋磨基金资产净值及各样基金份额净值，并按礼貌 公告。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按礼貌对外公布。    六、估值失实的处理    基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥贴、合理的方法确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值失实时，视为该类基金份额净值失实。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的瑕疵酿成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕疵 的职责东谈主应当对由于该估值失实遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。    上述估值失实的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据磋磨差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因期间原因引起的差错，若 系同行业现存期间水平不成猜测、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述礼貌实践。    由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交游良友灭失或被失实处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差 错取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值失实职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实职责方承担； 由于估值失实职责方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主酿成损失的，由估 值失实职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值失实职责方如故积极协调，而且 有协助义务确当事东谈主有饱和的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失实职责方搪塞更正的情况向筹商当事东谈主进行阐发，确保估值失实已得 到更正。    （2）估值失实的职责方对筹商当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责， 而且仅对估值失实的筹商平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值失实而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务， 但估值失实职责方仍搪塞估值失实负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；要是取得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的抵偿额加上如故取得的欠妥 得利返还的总和进步其实验损失的差额部分支付给估值失实职责方。    （4）估值失实诊疗采取尽量收复至假设未发生估值失实的正确情形的方式。    估值失实被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：    （1）查明估值失实发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值失实发生 的原因确定估值失实的职责方；    （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实酿成的损失 进行评估；    （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的职责方进行 更正和抵偿损失；    （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失实的更正向筹商当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值磋磨出现失实时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 基金托管东谈主，并采取合理的方法驻扎损失进一步扩大。    （2）失实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基 金管理东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。    （3）当基金份额净值磋磨差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行 抵偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据实验情况界定两边承担的职责，经阐发 后按以下要求进行抵偿：    ①本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，与本基金筹商的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。    ②若基金管理东谈主磋磨的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此 给基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的礼貌对投资者或基金支付抵偿 金，就实验向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照瑕疵 进程各自承担相应的职责。    ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的磋磨结果，天然屡次重新计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的磋磨结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基 金管理东谈主负责赔付。    ④由于基金管理东谈主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值磋磨失实而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。    （4）前述内容如法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌处理。    七、暂停估值的情形 业时； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    八、基金净值的阐发    基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东谈主负责磋磨，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于每个服务日交游末端后磋磨当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋磨结果复核阐发后发 送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主根据《信息表示办法》等筹商礼貌给予公布。    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。    十、特殊情况的处理 差不手脚基金资产估值失实处理。 方机构发送的数据失实，或国度司帐政策变更、阛阓法令变更等非基金管理东谈主与 基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然如故采取必要、妥贴、合理的措 施进行查验，但未能发现失实的，由此酿成的基金资产估值失实，基金管理东谈主和 基金托管东谈主衔命抵偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的方法 放手或随便由此酿成的影响。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书               第十二部分     基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 筹商用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完毕收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决议以公告为准。若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额隔离选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基 金默许的收益分派方式是现款分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持有到 期期间与投资者原持有的基金份额最短持有期到期期间一致，因多笔认购、申购 导致原持有基金份额最短持有期到期期间不一致的，隔离磋磨； 日的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；      在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本体性 不利影响的情况下，基金管理东谈主履行妥贴法度后可诊疗基金收益的分派原则和支 付方式。      四、收益分派决议      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派期间、分派数额及比例、分派方式等内容。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书    五、收益分派决议真实定、公告与实施    本基金收益分派决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据筹商 礼貌在礼貌媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的磋磨方法，依照《业务法令》实践。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的礼貌或筹商公告。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书              第十三部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类                      《基金合同》收效后与基金筹商的 信息表示用度； 用度。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的磋磨 方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服 务，基金管理东谈主将在基金年度禀报中对该项用度的列支情况作专项说明。    销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。计 算方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主 与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假或不可 抗力等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法例及相应契约 礼貌，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书 目。    四、用度诊疗    基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行妥贴法度后，可按照基金发展情 况，并根据法律法例礼貌和基金合同约定针对全部或部分份额类别诊疗基金管理 费率、基金托管费率或基金销售服务费率等筹商费率。    五、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分礼貌或筹商公告。    六、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法 规实践。基金财产投资的筹商税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度筹商税收征收的礼貌代扣代缴。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                  招募说明书             第十四部分       基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表示； 司帐核算，按照筹商礼貌编制基金司帐报表； 阐发。    二、基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书              第十五部分 基金的信息表示    一、本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险管理礼貌》、            《基金合同》过火他筹商礼貌。筹商法律法例对于信息 表示的表示方式、登载媒介、报备方式等礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。    二、信息表示义务东谈主    本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组 织。    本基金信息表示义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照 法律法例和中国证监会的礼貌表示基金信息，并保证所表示信息的真实性、准确 性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会礼貌期间内，将应予表示的基金信 息通过合适中国证监会礼貌条件的用以进行信息表示的宇宙性报刊（以下简称规 定报刊）及《信息表示办法》礼貌的互联网网站（以下简称礼貌网站）等媒介披 露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公 开表示的信息良友。    三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：    四、本基金公开表示的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开表示的信息采取阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    五、公开表示的基金信息    公开表示的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物良友概要、 基金份额发售公告     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的法令及具体法度，说明基金产物的秉性等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金产物良友概要的信息发生紧要变 更的，基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物良友概要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物良友概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物 良友概要。    基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的 3 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告 登载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物良友概要、 《基金合同》和基金托管契约登载在礼貌网站上，其中基金产物良友概要还应当 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基 金托管契约登载在礼貌网站上。    （二）《基金合同》收效公告 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在礼貌媒介上登载《基金 合同》收效公告。    （三）基金净值信息    《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在礼貌网站表示一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。    在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点表示敞开日的各样基金 份额净值和基金份额累计净值。    基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站表示半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。    （四）基金份额申购、赎回价钱    基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明各样基 金份额申购、赎回价钱的磋磨方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大约在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息良友。    （五）基金按期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报    基金管理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年 度禀报登载于礼貌网站上，并将年度禀报领导性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度禀报中的财务司帐禀报应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师 事务所审计。    基金管理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将 中期禀报登载在礼貌网站上，并将中期禀报领导性公告登载在礼貌报刊上。    基金管理东谈主应当在季度末端之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度禀报， 将季度禀报登载在礼貌网站上，并将季度禀报领导性公告登载在礼貌报刊上。    《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度禀报、中 期禀报或者年度禀报。    如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按期禀报“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下表示该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书    基金管理东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中表示基金组合伙产情况过火 流动性风险分析等。    （六）临时禀报    本基金发生紧要事件，筹商信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时禀报书， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 抵制东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务筹商行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实验抵制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 券，或者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有礼貌的情形除外； 方式和费率发生变更； 时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。    （七）清晰公告    在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓玄机传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，筹商信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开清晰。    （八）基金份额持有东谈主大会决议    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。    （九）实施侧袋机制期间的信息表示    本基金实施侧袋机制的，筹商信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌或 筹商公告。    （十）清理禀报    《基金合同》隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财 产进行清理并作出清理禀报。基金财产清理小组应当将清理禀报登载在礼貌网站 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 上，并将清理禀报领导性公告登载在礼貌报刊上。    （十一）国债期货交游情况公告    若本基金参与国债期货交游，基金管理东谈主应当在季度禀报、中期禀报、年度 禀报等按期禀报及招募说明书（更新）等文献中详备表示国债期货交游情况，包 括交游政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交游对基 金总体风险的影响以及是否合适既定的交游政策和交游主见。    （十二）信用繁衍品投资情况公告    若本基金投资信用繁衍品，基金管理东谈主应当在按期禀报及招募说明书（更新） 等文献中详备表示信用繁衍品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分 揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资主见及策 略。    （十三）资产营救证券投资情况公告    若本基金投资资产营救证券，基金管理东谈主应当在基金年度禀报及中期禀报中 表示其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和禀报 期内统统的资产营救证券明细；应在基金季度禀报中表示其持有的资产营救证券 总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产营救证券明细。    （十四）中国证监会礼貌的其他信息。    六、信息表示事务管理    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息表示事务。    基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会筹商基金信息 表示内容与样式准则等法例的礼貌。    基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期禀报、更新的招募说明书、基金产物良友概要、基金清理禀报等 公开表示的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐发。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中选拔一家报刊表示本基金的信 息。基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书 基金信息，并保证筹商报送信息的真实、准确、好意思满、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介表示信息，然而其他群众媒介不得早于礼貌媒介表示信息，而且 在不同媒介上表示合并信息的内容应当一致。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平素投资操作的前提下，自主栽种信息表示服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律法令的筹商礼貌。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计禀报、法律想法书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。    七、信息表示文献的存放与查阅    照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法 规礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长表示基金相 关信息：    （1）不可抗力；    （2）发生暂停估值的情形；    （3）法律法例、基金合同或中国证监会礼貌的情况。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书                 第十六部分        侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件和法度    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。    基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机 制启用日发表想法的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情 况出具专项审计想法。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 持多情面况为基础，阐发侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 份额的赎回肯求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分表示。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额 的赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。    实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回礼貌适用于主袋账户份额。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    基金管理东谈主磋磨各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产 为基准。    基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。    基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。    四、实施侧袋机制期间基金的用度 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法例对于侧袋账户 资产托管费的收取另有礼貌的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生 的参谋、审计用度等由基金管理东谈主承担。    基金管理东谈主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。    五、实施侧袋机制期间基金的收益分派    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额好听基金合同收益分派条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。    六、侧袋机制的信息表示    在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后，基金管理东谈主应实时发布临时公告。    基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分礼貌的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值。    侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金按期禀报中表示禀报期内特定资 产处置进展情况，表示禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明 不手脚特定资产最终变现价钱的承诺。    七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产收复流动性后，基金管理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应 款项。    侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应当实时遴聘合适《中华东谈主民共 和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并表示专项审计想法。    八、本部分对于侧袋机制的筹商礼貌，但凡平直援用法律法例或监管法令的 部分，如将来法律法例或监管法令修改导致筹商内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管法令针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金管理东谈主经与基金托 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金         招募说明书 管东谈主协商一致并履行妥贴法度后，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的 前提下，可平直对本部老实容进行修改、诊疗或补充，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书                 第十七部分        风险揭示    一、投资于本基金的主要风险    本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资 者面目和交游轨制等各样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括：    （1）经济周期风险    跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的 盈利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。    （2）政策风险    因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和 证券阛阓监管政策的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。    （3）利率风险    由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从 而影响到基金的功绩。    （4）信用风险    当证券刊行东谈主不大约完毕刊行时所作念出的承诺，不成按时足额还本付息的时 候就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，基金 管理东谈主合计国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评 级确定。当证券的信用等第发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金 资产。    （5）再投资风险    再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水和善再投资的策略，而畴昔阛阓 利率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的获胜 实施。    （6）购买力风险    基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货蔓延，基金投资于证 券所取得的收益可能被通货蔓延对消，从而使得基金的实验收益率下降，影响基 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 金资产的保值升值。    （7）证券刊行东谈主筹办风险    证券刊行东谈主的筹办景况受多种因素影响，如管理才能、财务景况、阛阓远景、 行业竞争、东谈主员教训等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东谈主经 营不善，其证券价钱可能下降，出现风险。天然基金不错通过投资各样化来散布 这种非系统风险，但不成十足藏匿。    （1）在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的常识、教学、判断、决策、技 能等，会影响其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响 基金收益水平。    （2）基金管理东谈主的管理妙技和管理期间等因素的变化也会影响基金收益水 平。    （1）基金申购、赎回安排    本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的敞开日及期间”的筹商礼貌。    （2）流动性风险评估    本基金为债券型基金，主要投资于债券、货币阛阓器用等，一般情况下，这 些资产阛阓流动性较好。    但本基金投资于上述资产时，仍存在以下游动性风险：一是基金管理东谈主建仓 而进行组合诊疗时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱 将债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不妥贴的 价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。    （3）无数赎回情形下的流动性风险管理方法    当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上敞开日发生巨 额赎回，可暂停接受基金的赎回肯求，对如故接受的赎回肯求不错降速支付赎回 款项；若本基金发生无数赎回且单个敞开日内单个基金份额持有东谈主肯求赎回的基 金份额进步前一服务日的基金总份额的一定比例时，基金管理东谈主有权对该单个基 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 金份额持有东谈主超出该比例的赎回肯求实施脱期办理。具体情形、法度见招募说明 书“基金份额的申购与赎回”之“无数赎回的情形及处理方式”。    发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风 险。在本基金暂停或脱期办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金 份额还将濒临净值波动的风险。    （4）除无数赎回情形外实施备用的流动性风险管理器用的情形、法度及对 投资者的潜在影响    除无数赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器用包括但不限于暂停接受 赎回肯求、降速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及中 国证监会认定的其他方法。    暂停接受赎回肯求、降速支付赎回款项等器用的情形、法度见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的筹商礼貌。 若本基金暂停赎回肯求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。 若本基金降速支付赎回款项，赎回款支付期间将后延，可能对投资者的资金安排 带来不利影响。    暂停基金估值的情形、法度见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估 值的情形”的筹商礼貌。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法线路本基 金的基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回肯求，将导致投资者无法 申购或赎回本基金。    采取舞动订价机制的情形、法度见招募说明书“基金资产的估值”之 “估 值方法”的筹商礼貌。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金取得的申购 份额及赎回基金取得的赎回金额均可能受到不利影响。    （5）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行 支付，目的在于有用龙套并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将 罢手表示份额净值，并不得办理申购、赎回和更始，仅主袋账户份额根据基金合 同和招募说明书的约定平素敞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有 东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 能赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能 因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，基金管理东谈主磋磨各项投资运作方针和基金功绩方针时以 主袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。    本基金不表示侧袋账户份额净值，即便基金管理东谈主在基金按期禀报中表示报 告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的承 诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承担任何保证和承 诺的职责。    基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    （1）最短持有期内不成赎回的风险    本基金对每份基金份额设定 30 天的最短持有期限，最短持有期限内基金份 额持有东谈主不成就该基金份额提议赎回或更始转出肯求。对于每份基金份额，仅可 在本基金动手敞开赎回且该基金份额最短持有期期满后办理基金份额赎回。因此 基金份额持有东谈主濒临在最短持有期内不成赎回基金份额的风险。    （2）国债期货交游风险    本基金的投资范围包括国债期货，参与国债期货交游可能濒临阛阓风险、基 差风险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值 发生变化的风险。基差风险是期货阛阓的独到风险之一，是指由于期货与现货间 价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生或然损益的风险 。流动性风 险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立 或了结头寸的风险，此类风险通常是由阛阓短少广度或深度导致的；另一类为资 金量风险，是指资金无法好听保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的 风险。    （3）资产营救证券投资风险    本基金的投资范围包括资产营救证券，可能给本基金带来稀奇风险，包括信 用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等，由此 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 可能给基金净值带来不利影响或损失。    （4）信用繁衍品投资风险    为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。    信用繁衍品在交游转让过程中因无法找到交游敌手或交游对少较少，导致难 以将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。    在信用繁衍品存续期间，由于不可抵制的阛阓及环境变化，创设机构可能出 现筹办景况欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用繁衍品 结算的风险。    由于创设机构或所受保护的债券主体筹办景况或利率环境发生变化，引起信 用繁衍品价钱出现波动的风险。    （1）因期间因素而产生的风险，如电脑等期间系统的故障或差错产生的风 险。    （2）因干戈、天然灾害等不可抗力导致的基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金 服务机构等机构无法平素服务，从而影响基金运作的风险。    （3）因金融阛阓危境、代理商讲错、基金托管东谈主讲错等超出基金管理东谈主自 身抵制才能的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。    （4）因固定收益类金融器用主要在场外阛阓进行交游，场外阛阓交游现阶 段自动化进程较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操立场险。    （5）其他或然导致的风险。    二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书 保或者背书，其他销售机构并不成保证其收益或本金安全。    基金管理东谈主承诺以敦厚信用、勤快尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过火净值高下并不预 示其畴昔功绩施展。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出 投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书             第十八部分       基金的隔断与清理    一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并根据法律法例或监管机构要求报中国证监会备 案。 自决议收效后两日内在礼貌媒介公告。    二、《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，经履行筹商法度后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主相连的；    三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理禀报；    （5）遴聘司帐师事务所对清理禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 禀报出具法律想法书；    （6）将基金财产清理禀报报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。    四、清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产清理剩余资产的分派    依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的各样 基金份额比例进行分派。    六、基金财产清理的公告    清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理禀报经合适《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律想法书后 报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理禀报报中国证监会 备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清 算禀报登载在礼貌网站上，并将清理禀报领导性公告登载在礼貌报刊上。    七、基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的最低期限。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书             第十九部分       基金合同内容摘要    一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务    （一）基金份额持有东谈主的权利、义务    基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    除法律法例另有礼貌或基金合同另有约定外，合并类别的每份基金份额具有 同等的正当权益。 包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派清理后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；    （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；    （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项哄骗表决权；    （6）查阅或者复制公开表示的基金信息良友；    （7）监督基金管理东谈主的投资运作；    （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：    （1）崇拜阅读并盲从《基金合同》、招募说明书、基金产物良友概要等信息 表示文献；    （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （3）慈祥基金信息表示，实时哄骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》隔断的 有限职责；    （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；    （7）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；    （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及筹商法律礼貌监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度筹商法律礼貌，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要方法保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处 理；    （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》礼貌的用度；    （10）依据《基金合同》及筹商法律礼貌决定基金收益的分派决议；    （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和更始申 请； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书    （12）依照法律法例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；    （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；    （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；    （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；    （16）在合适筹商法律、法例的前提下，制订和诊疗筹商基金认购、申购、 赎回、更始、按期定额投资缠绵、非交游过户、转托管和收益分派等业务法令；    （17）在不违背法律法例和监管礼貌且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交游清理等款项，基金管理东谈主有权代表 基金份额持有东谈主以基金资产手脚质押进行融资；    （18）在法律法例和基金合同礼貌的范围内，在履行妥贴法度后决定和诊疗 基金的筹商费率结构和收费方式；    （19）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤快的原则管理和运 用基金财产；    （4）配备饱和的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此零丁，对所管理的不同基金隔离 管理，隔离记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商礼貌外，不得利用基金财 产为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采取妥贴合理的方法使磋磨基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的礼貌，按筹商礼貌磋磨并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；    （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；    （11）严格按照《基金法》、                 《基金合同》过火他筹商礼貌，履行信息表示及 禀报义务；    （12）保守基金买卖机密，不泄露基金投资缠绵、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他筹商礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表示前应予诡秘，不 向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专 业参谋人提供服务而向其提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益；    （14）按礼貌受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》过火他筹商礼貌召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按礼貌保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关良友，保存年限不低于法律法例礼貌的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在礼貌期间发出，而且 保证投资者大约按照《基金合同》礼貌的期间和方式，随时查阅到与基金筹商的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到筹商良友的复印件；    （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的营救、清理、估价、 变现和分派；    （19）濒临罢了、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 并通知基金托管东谈主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而衔命；    （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的行径承担职责；    （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其 他法律行径；    （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基 金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全 营救基金财产；    （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批 准的其他用度；    （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要方法保护基金投资者的利益；    （4）根据筹商阛阓法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；    （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于： 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书    （1）以敦厚信用、勤快尽责的原则持有并安全营救基金财产；    （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备饱和的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；    （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金隔离树立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他筹商礼貌外，不得利用基金财 产为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；    （5）营救由基金管理东谈主代表基金签订的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；    （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；    （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》过火他筹商礼貌另有 礼貌外，在基金信息公开表示前给予诡秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司 法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情 况除外；    （8）复核、审查基金管理东谈主磋磨的基金资产净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行为筹商的信息表示事项；    （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具想法，说 明基金管理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；要是 基金管理东谈主有未实践《基金合同》礼貌的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了妥贴的方法；    （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他筹商良友，保存年 限不低于法律法例礼貌的最低期限；    （12）从基金管理东谈主或其寄予的登记机构处摄取并保存基金份额持有东谈主名 册；    （13）按礼貌制作筹商账册并与基金管理东谈主查对；    （14）依据基金管理东谈主的指示或筹商礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》过火他筹商礼貌，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金管理东谈主的投资运作；    （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和 分派；    （18）濒临罢了、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理东谈主；    （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而衔命；    （20）按礼貌监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；    （21）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和法令    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或基金合同另 有约定外,基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律 法例对基金份额持有东谈主大会另有礼貌的，以届时有用的法律法例为准。    本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。    （一）召开事由 法律法例、中国证监会和基金合同另有礼貌的除外：    （1）隔断《基金合同》；    （2）更换基金管理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）更始基金运作方式；    （5）诊疗基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬或提高销售服务费率； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资主见、范围或策略；    （9）变更基金份额持有东谈主大会法度；    （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额磋磨，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；    （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；    （2）诊疗本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类 别的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；    （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）      《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改不 触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；    （5）基金管理东谈主、基金登记机构、基金销售机构诊疗筹商认购、申购、赎 回、更始、按期定额投资缠绵、基金交游、非交游过户、转托管、转让、质押、 收益分派等业务法令；    （6）履行妥贴法度后基金推出新业务或服务；    （7）新增、减少或诊疗基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或调 整基金份额分类办法及法令；    （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金               招募说明书 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金 份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干涉。 益登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知期间、通知内容、通知方式 基金份额持有东谈主大贯通知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的期间、地点和会议形式； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权寄予说明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递期间和地点；    （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关过火联 系方式和筹商东谈主、表决想法寄交的截止期间和收取方式。 决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理东谈主 到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法 的计票遵守。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）躬行出席会议者持有的筹商说明注解文献、受托出席会议者出示的寄予东谈主 的代理投票授权寄予说明注解及筹商说明注解文献合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的礼貌，并与基金登记机构记录相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或基金份额持有东谈主大会公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集 东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或基金份额持有东谈主大会公告载明的其他方 式进行表决。    在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布筹商领导性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的表决想法；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 通知不参加收取表决想法的，不影响表决遵守；    （3）本东谈主平直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决想法或授权他东谈主代表出具 表决想法；    （4）上述第（3）项中平直出具表决想法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决想法的代理东谈主，同期提交的筹商说明注解文献、受托出具表决想法的代理东谈主 出示的寄予东谈主的代理投票授权寄予说明注解及筹商说明注解文献合适法律法例、《基金合 同》和会议通知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采取书面、收集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中 列明。    （五）议事内容与法度    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额持有东谈主大会辩论的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，当先由大会主办东谈主按照下列第（七）条文矩法度确定 和公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；要是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚 该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，当先由召集东谈主至少提前 30 日公布提案，在所通知的 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 表决截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在 公证机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以 终点决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有礼貌或基 金合同另有约定外，更始基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断 《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。    基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。    采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相背把柄说明注解，不然提交合适会议通知中礼貌的阐发投资者身份文献的表决视为 有用出席的投资者，口头合适会议通知礼貌的表决想法视为有用表决，表决想法 拖沓不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决想法的基金份额持有 东谈主所代表的基金份额总额。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办 东谈主应当在会议动手后通知在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议动手 后通知在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主当 场公布计票结果。    （3）要是会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主办东谈主应当迅速公布重新清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）收效与公告    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。    基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有料理力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主隔离持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若筹商 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日筹商基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主办 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应隔离由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的筹商礼貌以本节特殊约定内 容为准，本节莫得礼貌的适用上文筹商约定。    （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法度、表 决条件等礼貌，但凡平直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监 管法令修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可平直对本 部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。    三、基金合同破除和隔断的事由、法度以及基金财产清理方式    （一）《基金合同》的变更 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并根据法律法例或监管机构要求报中国证监会备 案。 自决议收效后两日内在礼貌媒介公告。    （二）《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，经履行筹商法度后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主相连的；    （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理禀报；    （5）遴聘司帐师事务所对清理禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 禀报出具法律想法书； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （6）将基金财产清理禀报报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分派    依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的各样 基金份额比例进行分派。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理禀报经合适《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律想法书后 报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理禀报报中国证监会 备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清 算禀报登载在礼貌网站上，并将清理禀报领导性公告登载在礼貌报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的最低期限。    四、争议治理方式    各方当事东谈主同意，因《基金合同》的坚硬、内容、履行息争释或与《基金合 同》筹商的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、协调路线治理，如经友 好协商、协调未能治理的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，仲裁地 点为深圳市，按照深圳海外仲裁院届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是终 局性的并对各方当事东谈主具有料理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方 承担。    争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，赓续古道、勤 勉、尽责地履行基金合同礼貌的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金          招募说明书    《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门终点 行政区和台湾地区法律）统帅，并从其解释。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书           第二十部分         基金托管契约的内容摘要    一、基金托管契约当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称呼：万家基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区浦电路 360 号 8 层（口头楼层 9 层）    办公地址：中国（上海）目田贸易考研区浦电路 360 号 9 层    邮政编码：200122    法定代表东谈主：方一天    成立期间：2002 年 8 月 23 日    批准确立机关：中国证券监督管理委员会    批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号    组织形式：有限职责公司    注册成本：叁亿元东谈主民币    存续期间：接续筹办    筹办范围：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其它业务。    （二）基金托管东谈主    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东谈主：缪建民    成立期间：1987 年 4 月 8 日    批准确立机关和批准确立文号：中国东谈主民银行银复字（1986）175 号文、银 复（1987）86 号文    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织形式：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 252.20 亿元    存续期间：接续筹办 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据筹商法律法例的礼貌以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。    本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 债券（国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府营救机构 债券、公开拓行的次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可分离交游 可转债的纯债部分等）、资产营救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 阛阓器用、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用。    本基金不投资于股票，本基金也不投资于可更始债券（可分离交游可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴 法度后，不错将其纳入投资范围。    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每个交游日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现款或 者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。    要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行妥贴法度后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%，十足按照筹商指数组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求 礼貌的比例限制； 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得进步基金资产净值的    （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得超 过该资产营救证券范围的 10%；    （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产营救 证券，不得进步其各样资产营救证券共计范围的 10%；    （9）本基金持有资产营救证券期间，要是其信用等第下降、不再合适投资 圭臬，应在评级禀报发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不合适该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （12）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；    （13）本基金参与国债期货交游，需谨守下述投资比例限制：在职何交游日 日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得进步基金资产净值的 15%；本 基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得进步基金持有的债券 总市值的 30%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成 交金额不得进步上一交游日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差 磋磨）应当合适《基金合同》对于债券投资比例的筹商约定；    （14）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用繁衍品，不持有合约类 信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得进步本基金对应受保护债券面值 的 100%；本基金投资于合并信用风险保护卖方的各样信用繁衍品的口头本金合 计不得进步基金资产净值的 10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书 金范围变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金不合适前述所礼貌比例限制的，基 金管理东谈主应在 3 个月之内进行诊疗；    （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）情形外，因证券/期货阛阓波动、证 券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适 上述礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行诊疗，但中国证监 会礼貌的特殊情形除外。法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 动手。    （1）承销证券；    （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资；    （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不正派的证券交游行为；    （6）法律、行政法例和中国证监会礼貌谢却的其他行为。 际抵制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资主见和投资策略，谨守基金 份额持有东谈主利益优先原则，注意利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓自制合理价钱实践。筹商交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法例给予表示。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审 查。 条件和要求，本基金可不受筹商限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、禁 止行径礼貌或从事关联交游的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 为准。经与基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主履行妥贴法度后可对基金合同进行 变更。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。    侧袋机制的具体法令依照筹商法律法例的礼貌和基金合同的约定实践。    （二）基金托管东谈主根据筹商法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主选拔入款银行进行监督。基金投资银行按期入款的，基金管理东谈主应根据法 律法例的礼貌及《基金合同》的约定，确定合适条件的统统入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否 合适筹商礼貌进行监督。对于不合适礼貌的银行入款，基金托管东谈主不错拒却实践， 并通知基金管理东谈主。    本基金投资银行入款应合适如下礼貌： 但投资于有入款期限，根据契约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投 资于具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例共计不得进步 20%；投资于不具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行 入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得进步 5%。    筹商法律法例或监管部门制定或修改新的按期入款投资政策，基金管理东谈主履 行妥贴法度后，可相应诊疗投资组合限制的礼貌。 务经由、岗亭职责、风险抵制方法和监察稽核轨制，切实注意筹商风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行按期入款业务的监督与核查，审查、复核筹商契约、账户 良友、投资指示、入款证实书等筹商文献，切实履行托管职责。    （1）基金管理东谈主负责抵制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 级、入款银行的支付才能等触及到入款银行选拔方面的风险。因选拔入款银行不 当酿成基金财产损失的，由基金管理东谈主承担职责。    （2）基金管理东谈主负责抵制流动性风险，并承担因抵制不力而酿成的损失。 流动性风险主要包括基金管理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而 入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成好听基金平素结算业务的 风险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金 流动性方面的风险。    （3）基金管理东谈主须加强里面风险抵制轨制的辅助。如因基金管理东谈主职工职 务行径导致基金财产受到损失的，需由基金管理东谈主承担由此酿成的损失。    （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格盲从《基金 法》、   《运作办法》等筹商法律法例，以及国度筹商账户管理、利率管理、支付结 算等的各项礼貌。    （三）基金投资银行入款契约的签订、账户开设与管理、入款凭证传递、账 目查对、到期兑付、提前支取、基金投资银行入款的监督    （1）基金管理东谈主应与合适经验的入款银行总行或其授权分行签订《基金存 款业务总体协作契约》（以下简称“《总体协作契约》”），确定《入款契约书》的 样式范本。《总体协作契约》和《入款契约书》的样式范本由基金托管东谈主与基金 管理东谈主共同约定。    （2）基金托管东谈主依据筹商法例对《总体协作契约》和《入款契约书》的内 容进行复核，审查入款银行经验等。    （3）基金管理东谈主应在《入款契约书》中明确入款证实书或其他有用入款凭 证的办理方式、邮寄地址、筹商东谈主和筹商电话，以及入款证实书或其他有用凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的阐发及兑付办法等。    （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机 构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构过火上司行应予配合。    （5）基金管理东谈主应在《入款契约书》中礼貌，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款契约书》写明账户称呼和账 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切职责。    （6）基金管理东谈主应在《入款契约书》中礼貌，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，管理东谈主应实时书面通知入款行，书面通知应加盖基金托 管东谈主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管理东谈主、基金托管东谈主出具 肃穆书面阐发书。变更通知的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和 基金托管东谈主的指定筹商东谈主变更，应实时加盖公章书面通知对方。    （7）基金管理东谈主应在《入款契约书》中礼貌，因按期入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。    （1）基金投资于银行入款时，基金管理东谈主应当依据基金管理东谈主与入款银行 签订的《总体协作契约》、            《入款契约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。    （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主营救和使用。    （1）入款证实书等入款凭证传递    入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东谈主应在《入款契约书》中礼貌，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他有用入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐发或到期支款 的有用凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银 行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐发 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东谈主指定筹商东谈主；若 入款银行分支机构代为营救入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐发收妥。    （2）入款凭证的遗失补办    入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东谈主向入款银行提议补办肯求，基 金管理东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门 托福至托管东谈主，原入款凭证自动作废。    （3）账目查对    每个服务日，基金管理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 利息。    基金管理东谈主应在《入款契约书》中礼貌，对于存期进步 3 个月的按期入款， 基金托管东谈主于每季度向入款银行发起查扣问复，入款银行应按照东谈主行查扣问复的 筹商时限要求实时回复。基金管理东谈主有职责督促入款银行实时回复查扣问复。因 入款银行未实时回复酿成的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承担。    入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东谈主指定筹商东谈主。    （4）到期兑付    基金管理东谈主提前通知基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话 究诘。入款到期前基金管理东谈主与入款银行阐发入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。    基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，通知基金 管理东谈主与入款银行接洽入款到账期间及利息补付事宜。基金管理东谈主应将接洽结果 奉告基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日通知基金管理东谈主。    基金管理东谈主应在《入款契约书》中礼貌，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即通知基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具筹商说明注解文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐发后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。要是入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个服务日支付，入款银行需按原契约约定利率和实验脱期天数 支付脱期利息。    要是在入款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性管理的需 要等原因，基金管理东谈主不错提前支取全部或部分资金。    提前支取的具体事项按照基金管理东谈主与入款银行签订的《入款契约书》实践。    基金托管东谈主发现基金管理东谈主在进行入款投资时有违背筹商法律法例的礼貌 及《基金合同》的约定的行径，应实时以书面形式通知基金管理东谈主在 10 个服务 日内纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违规事项未能在 10 个服务日内纠正 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违规行径， 应立即禀报中国证监会，同期通知基金管理东谈主在 10 个服务日内纠正或拒却结 算，若因基金管理东谈主拒作假践酿成基金财产损失的，筹商损失由基金管理东谈主承担， 基金托管东谈主不承担任何职责。    （四）基金托管东谈主根据筹商法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供合适法律法例及行业圭臬的、经矜重选拔的、本基金适用的银行间债 券阛阓交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管理东谈主有责 任确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此酿成的损失应 由基金管理东谈主承担。如基金管理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行 间债券阛阓交游敌手名单的，视为基金管理东谈主认同全阛阓交游敌手。基金管理东谈主 应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓选拔交游敌手。基金托管东谈主监 督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。在基金 存续期间基金管理东谈主不错诊疗交游敌手名单，但应将诊疗结果至少提前一个服务 日书面通知基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结 算的交游，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新的交游。如基金管理东谈主根据 阛阓需要临时诊疗银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东谈主协商治理。    基金管理东谈主负责对交游敌手的资信抵制，按银行间债券阛阓的交游法令进行 交游，并负责治理因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的交游 敌手在基金管理东谈主确定的期间内仍未承担讲错职责过火他筹商法律职责的，基金 管理东谈主不错对相应损失先行给予承担，然后再向筹商交游敌手追偿。基金托管东谈主 则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现 基金管理东谈主莫得按照预先约定的交游敌手进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基 金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损构怨职责。    （五）基金管理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，崇拜评估中期单据投 资业务的风险，本着审慎、勤快尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应合适 法律法例及监管机构的筹商礼貌。    （六）基金托管东谈主根据筹商法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 资产净值磋磨、各样基金份额净值磋磨、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、筹商信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据 等进行监督和核查。    （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或实验投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管契约的礼貌，应实时以电话、邮件或书面提 示等方式通知基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金管理东谈主收到通知后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的 书面通知，基金管理东谈主应以书面形式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑 义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规按期限内，基金托管东谈主 有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。    （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、                               《基金合同》 和本托管契约对基金业求实践核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的领导， 基金管理东谈主应在礼貌期间内修起并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举 证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会 报送基金监督禀报的事项，基金管理东谈主应积极配合提供筹商数据良友和轨制等。    （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交游法度如故收效的指示违背法 律、行政法例和其他筹商礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管 理东谈主实时纠正，由此酿成的损失由基金管理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其通知义 务后，给予免责。    （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违规行径，应实时禀报中国证监会， 同期通知基金管理东谈主限期纠正。    三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全营救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金管理东谈主磋磨的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金管理 东谈主指示办理清理交收、筹商信息表示和监督基金投资运作等行径。    （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未实践或无故延长实践基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书 违背《基金法》、基金合同、托管契约过火他筹商礼貌时，应实时以书面形式通 知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面通知后应鄙人一服务日前实时查对 并以书面形式给基金管理东谈主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在礼貌 期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。    （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管理东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管契约对基金业求实践核查，包括但不限于：对基金管理东谈主发出的书面领导， 基金托管东谈主应在礼貌期间内修起并改正，或就基金管理东谈主的疑义进行解释或举 证；基金托管东谈主应积极配合提供筹商良友以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性 和真实性。    （四）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违规行径，应实时禀报中国证监会， 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。    四、基金财产的营救    （一）基金财产营救的原则 确保基金财产的好意思满与零丁。 金财产。未经基金管理东谈主的正派指示，不得自走运用、刑事职责、分派基金的任何资 产。不属于基金托管东谈主实验有用抵制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主营救期 间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。 定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东谈主应实时通知基金管理东谈主采取方法进行催收，基金管理东谈主应负责向筹商当事 东谈主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该机 构会员单元等本契约当事东谈主外第三方的诈骗、已然、罪过或歇业等原因给基金资 产酿成的损失等不承担职责。 金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并管理。 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、                 《运作办法》等筹商礼貌后，基金管理东谈主应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在 礼貌期间内，基金管理东谈主应遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事 务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资的 2 名或 2 名以上中 国注册司帐师署名方为有用。 理退款等事宜。    （三）基金资金账户的开立和管理 “托管账户”），营救基金的银行入款，并根据基金管理东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金”，预留印鉴为基 金托管东谈主钤记。 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行为。 关礼貌。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 管理和运用由基金管理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的 一级法东谈主清理服务，基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限职责公司的礼貌实践。 他投资品种的投资业务，触及筹商账户的开立、使用的，按筹商礼貌开立、使用 并管理；若无筹商礼貌，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的礼貌实践。    （五）债券托管账户的开设和管理    基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间阛阓清理所股份有限公司的筹商礼貌，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。    （六）其他账户的开立和管理 等，基金托管东谈主按照礼貌开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金管理东谈主应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的开动资金密码 和阛阓监控中心的登录用户名及密码奉告基金托管东谈主。资金密码和阛阓监控中心 登录密码重置由基金管理东谈主进行，重置后务必实时通知托管东谈主。    基金托管东谈主和基金管理东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需良友。基 金管理东谈主保证所提供的账户开户材料的真实性和有用性，且在筹商良友变更后及 时将变更的良友提供给基金托管东谈主。 定，由基金管理东谈主协助基金托管东谈主按照筹商法律法例和本契约的约定协商后开 立。新账户按筹商礼貌使用并管理。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金             招募说明书 理。    （七）基金财产投资的筹商有价凭证等的营救    基金财产投资的筹商什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主的营救库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间阛阓清理所股 份有限公司、中国证券登记结算有限职责公司或单据营业中心的代营救库，什物 营救凭证由基金托管东谈主办有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机 构实验有用抵制的有价凭证不承担营救职责。    （八）与基金财产筹商的紧要合同的营救    由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金财产筹商的紧要合同的原件隔离由基 金管理东谈主、基金托管东谈主营救。除本契约另有礼貌外，基金管理东谈主代表基金签署的 与基金财产筹商的紧要合同应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正 本的原件。基金管理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主， 并在三十个服务日内将蓝本投递基金托管东谈主处。因基金管理东谈主发送的合同传真件 与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，由基金管理东谈主负责。紧要合同的保 管期限为基金合同隔断后不少于 20 年。    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得振荡。基金管理东谈主向基金托管 东谈主提供的合同传真件与基金管理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。    五、基金资产净值磋磨和司帐核算    （一）基金资产净值的磋磨、复核与完成的期间及法度    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    各样基金份额净值是按照每个服务日闭市后，各样基金份额的基金资产净值 隔离除以当日该类基金份额的余额数目磋磨，均精准到 0.0001 元，少许点后第 五位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错确立大 额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东谈主 利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性诊疗基金份额净值磋磨精度 并进行相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有礼貌的，从其规 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书 定。    基金管理东谈主每个服务日磋磨基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管 东谈主复核，并按礼貌公告。    基金管理东谈主应每个服务日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法例或基 金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 按礼貌对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的 司帐问题，如经筹商各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的想法，按 照基金管理东谈主对基金净值信息的磋磨结果对外给予公布。    （二）基金资产的估值    基金管理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。    （三）基金份额净值失实的处理方式    基金管理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值失实。    （四）基金司帐轨制    按国度筹商部门礼貌的司帐轨制实践。    （五）基金账册的建立    基金管理东谈主和基金托管东谈主在基金合同收效后，应按照两边约定的合并记账方 法和司帐处理原则，隔离独迅速树立、记录和营救本基金的全套账册，对筹商各 方各自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。    （六）基金财务报表与禀报的编制和复核    基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。    基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时通知基金管理东谈主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据十足 一致。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金            招募说明书    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在每月末端后 5 个服务日内完成月度报表的编 制及复核；在每个季度末端之日起 15 个服务日内完成基金季度禀报的编制及复 核；在上半年末端之日起 2 个月内完成基金中期禀报的编制及复核；在每年末端 之日起三个月内完成基金年度禀报的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发 现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗， 诊疗以国度筹商礼貌为准。基金年度禀报的财务司帐禀报应当经过合适《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金 管理东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。    （七）在有需要时，基金管理东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金功绩相比基 准的基础数据和编制结果。    六、基金份额持有东谈主名册的营救    基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和保 管，基金管理东谈主和基金托管东谈主应隔离营救基金份额持有东谈主名册，保存期限不少于 法律法例礼貌的最低期限。如不成妥善营救，则按筹商法律法例承担职责。    在基金托管东谈主要求或编制中期禀报和年度禀报前，基金管理东谈主应将筹商良友 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真实性、准确性和好意思满 性。基金管理东谈主和托管东谈主不得将所营救的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务 除外的其他用途，并应盲从诡秘义务。    七、争议治理方式    两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约筹商的一切争议，如经友好 协商、协调未能治理的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，按照深圳 海外仲裁院届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局 的，对两边当事东谈主均有料理力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续 古道、勤快、尽责地履行基金合同和本托管契约礼貌的义务，选藏基金份额持有 东谈主的正当权益。    本契约受中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，不含港澳台立法）统帅， 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金              招募说明书 并从其解释。    八、托管契约的修改与隔断    （一）托管契约的变更法度    本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的礼貌有任何突破。基金托管契约的变更应依据法律法例或 监管机构要求报中国证监会备案。    （二）基金托管契约隔断的情形 务，而在 6 个月内无其他妥贴的托管机构相连其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他妥贴的基金管理公司相连其原有权利义务；    （三）基金财产的清理    基金管理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书          第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务    对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管理东谈主和非直销销售机构提供。    基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基 金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容如下：    一、基金份额持有东谈主投资交游阐发服务    登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的统统基金份额持有东谈主的基金投 资记录。    基金管理东谈主直销中心应根据在基金管理东谈主直销中心（不包含通过电子直销系 统交游投资者）进行交游的投资者的要求提交开户及交游阐发单。    基金非直销销售机构应根据在其网点进行交游的投资者的要求提交开户及 交游阐发单。    二、基金份额持有东谈主交纪行录查询服务    基金份额持有东谈主可通过基金管理东谈主网站、客户服务中心查询历史交纪行录。    三、基金份额持有东谈主交游对账单寄送服务    基金份额持有东谈主交游对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向 订制客户寄送。基金管理东谈主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。    四、信息订制服务    投资者不错通过本基金管理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交 信息订制肯求，基金管理东谈主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可 订制的内容如下： 净值、寿辰祝贺等。    五、资讯服务    投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次取得基金信息参谋、账 户信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                  招募说明书    客户服务电话：400-888-0800    客户服务传真：021－38909778    基金管理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com    基金管理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com    投资者也可登录基金管理东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言参谋” 栏目中，平直提议筹商本基金的问题和建议。    投资者还不错平直登录基金管理东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载 招募说明书。    基金管理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务 栏目，力求为投资者提供全场所的专科服务。    六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请拨打基金管理东谈主 客户服务电话详备参谋。请确保投资前，您/贵机构如故全面意会了本招募说明 书。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金         招募说明书              第二十二部分 其他应表示事项    无。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书        第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公期间查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献复制件或复印件。对 投资者按此种方式所取得的文献过火复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本 的内容与所公告的内容十足一致。    投资者还不错平直登录基金管理东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载 招募说明书。 万家稳康 30 天持有期债券型证券投资基金                 招募说明书                 第二十四部分 备查文献    二、存放地点    备查文献存放于基金管理东谈主和/或基金托管东谈主处。    三、查阅方式    投资者可在营业期间免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理期间内 取得备查文献的复制件或复印件。                               万家基金管理有限公司                                    二零二五年七月

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